ФПА: истёк срок приведения правил внутреннего контроля в соответствие с изменениями в 115-ФЗ
Федеральная палата адвокатов обращает внимание на истечение срока приведения правил внутреннего контроля (далее — ПВК) в соответствие с изменениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), вступившими в силу 14.06.2026. Обязанность относится к адвокатам, которые готовят или осуществляют от имени либо по поручению доверителя операции и сделки, перечисленные в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.
Так, пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ во взаимосвязи с пунктом 1 статьи 7.1 этого федерального закона обязывает адвокатов разрабатывать и реализовывать ПВК.
В соответствии с пунктом 3 Требований к правилам внутреннего контроля, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 07.08.2025 № 1180 (далее — Требования № 1180), ПВК подлежат приведению в соответствие с законодательством не позднее одного месяца со дня вступления в силу нормативного правового акта, непосредственно относящегося к соответствующим лицам и влияющего на исполнение ими требований законодательства о ПОД/ФТ. Изменения оформляются в виде новой редакции ПВК.
Пунктом 4 и абзацем вторым подпункта «а» пункта 5 статьи 1 Федерального закона от 15.12.2025 № 462-ФЗ (далее - Федеральный закон № 462ФЗ), вступившим в силу 14.06.2026, в Федеральный закон № 115-ФЗ внесены изменения. Следовательно, новая редакция ПВК подлежала утверждению адвокатами не позднее 14.07.2026.
В этой связи необходимо отметить, что поддержание ПВК в актуальном состоянии обеспечивает выполнение Рекомендации ФАТФ 23 во взаимосвязи с Рекомендацией 18, что оценивается в рамках Непосредственного результата 4 (НР.4).
С учетом изменения законодательства в ПВК требовалось отразить следующие положения:
1) Срок применения мер по замораживанию (блокированию). Пунктом 4 статьи 1 Федерального закона № 462-ФЗ в абзацах первом и втором подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ срок «не позднее одного рабочего дня» заменен сроком «не позднее двадцати четырех часов». Новый срок исчисляется со дня размещения на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении лица в перечень либо решения межведомственного координационного органа. В ПВК следовало заменить прежний срок и установить процедуру, обеспечивающую применение мер в пределах 24 часов. Срок информирования Росфинмониторинга о принятых мерах сохранен, а именно, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их применения.
2) Расходование ежемесячного гуманитарного пособия. Абзацем вторым подпункта «а» пункта 5 статьи 1 Федерального закона № 462-ФЗ пункт 4 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ дополнен положением о праве физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании), расходовать назначенное ему ежемесячное гуманитарное пособие в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 названного Федерального закона. В ПВК следовало уточнить допустимое исключение из режима замораживания и порядок подтверждения основания для соответствующей операции, как того требует подпункт «г» пункта 40 Требований № 1180.
3) Связанные положения. При подготовке новой редакции ПВК необходимо одновременно учесть иные относящиеся к программе замораживания изменения Федерального закона № 462-ФЗ. С 16.03.2026 пункт 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ распространяет установленные законом исключения не только на заработную плату, но и на иные виды дохода; пункт 4 статьи 7.4 допускает также уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей; абзац третий пункта 2 статьи 7.5 признан утратившим силу. В ПВК не должны сохраняться отсылки к отмененному полномочию устанавливать особенности сроков применения и отмены мер по перечням Совета Безопасности ООН. Установленный пунктом 2 статьи 7.5 срок — незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга — должен быть изложен отдельно от 24-часового срока по подпункту 6 пункта 1 статьи 7.
При определении порядка применения мер по замораживанию (блокированию) следует учитывать специфику адвокатской деятельности, что прямо предусмотрено подпунктом «б» пункта 40 Требований № 1180. ПВК адвоката не должны воспроизводить процедуры кредитных организаций, не применимые к характеру оказываемой юридической помощи.
При этом в новой редакции ПВК следовало:
1) В программе замораживания (блокирования), предусмотренной подпунктом «ж» пункта 7 и пунктом 40 Требований № 1180, закрепить применение мер по двум основаниям, указанным в абзацах первом и втором подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, незамедлительно, но не позднее 24 часов со дня размещения соответствующей информации (пункт 4 статьи 1 и пункт 3 статьи 3 Федерального закона № 462-ФЗ).
2) Отдельно закрепить применение и отмену мер по перечням Совета Безопасности ООН в срок не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга в соответствии с пунктом 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ. Исключить отсылку к утратившему силу абзацу третьему данного пункта (пункт 6 статьи 1 Федерального закона № 462-ФЗ).
3) Установить порядок контроля размещения информации на официальном сайте Росфинмониторинга и получения уведомлений через личный кабинет, а также документального фиксирования даты и времени размещения информации, получения уведомления, принятия решения и применения либо отмены мер (подпункты «а», «б», «д» и «е» пункта 40, пункты 43–45 Требований № 1180).
4) Уточнить порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию), включая подтверждение оснований для операций с заработной платой или иным доходом, ежемесячным гуманитарным пособием, а также для уплаты налогов, штрафов и иных обязательных платежей (пункт 2.4 статьи 6 и пункт 4 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 462-ФЗ, подпункт «г» пункта 40 Требований № 1180).
5) Сохранить самостоятельный порядок информирования Росфинмониторинга о примененных мерах: незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их применения (подпункт 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ).
6) Утвердить ПВК в новой редакции и документально зафиксировать проверку их соответствия законодательству в порядке, установленном пунктом 3 и пунктами 43–45 Требований № 1180.
Приглашаем подписаться на ресурсы АП СПб в социальных медиа:
Канал АП СПб в MAX
Телеканал АП СПб ВКонтакте
Просветительский проект "ProКачайПрава"
